બેંક સાથે OTS થી લોન ફ્રોડ કેસ રદ થતો નથી! સમાજને અસર પડે છે – સુપ્રીમ કોર્ટે ₹52 કરોડના કેસમાં કાર્યવાહી પુનઃચાલુ કરી

OTS - one time settelment

સુપ્રીમ કોર્ટે ૫ ડિસેમ્બર ૨૦૨૫ના રોજ આર્થિક અપરાધોને ગંભીરતાથી લઈને કહ્યું કે OTSથી કેસ રદ થઈ શકે નહીં, કારણ કે તેમાં જાળવણી, દુર્વિનિયોગ અને ભ્રષ્ટાચાર જેવા તત્વો છે. જસ્ટિસ વિક્રમ નાથ અને જસ્ટિસ સંદીપ મહેતાની બેન્ચે પંજાબ-હરિયાણા હાઈકોર્ટના 2022ના આદેશને રદ કરી CBIની અપીલ મંજૂર કરી.

કેસની પૃષ્ઠભૂમિ

• 2015માં CBIએ FIR નોંધી: કંપનીએ ખોટા ડોક્યુમેન્ટ્સ (ફોર્જ્ડ વર્ક ઓર્ડર, રેવન્યુ રેકોર્ડ્સ, સ્ટોક સ્ટેટમેન્ટ્સ)થી ₹52.5 કરોડના લોન મેળવ્યા
• બેંકે (SBI, ભૂતપૂર્વ SB B&J) એકાઉન્ટને NPA જાહેર કર્યો
• CBIએ ચાર્જશીટ દાખલ કરી: IPC કલમ 120B (ષડયંત્ર), 406 (વિશ્વાસઘાત), 420 (છેતરપિંડી), 467/468/471 (જાળવણી) + PC Act કલમ 13(1)(d)/13(2)
• 2022માં પંજાબ-હરિયાણા HCએ OTS (₹41 કરોડ ચૂકવ્યા પછી) થી કેસ રદ કર્યો
• CBIએ અપીલ કરી: OTSથી ક્રિમિનલ લાયબિલિટી ખતમ થતી નથી.

સુપ્રીમ કોર્ટની મુખ્ય ટિપ્પણી

“આર્થિક અપરાધોમાં ફક્ત બેંકને નુકસાન નથી, સમાજને પણ અસર પડે છે. OTSથી કેસ રદ કરવો એ ખોટું છે – તેમાં જાળવણી અને ભ્રષ્ટાચાર છે. OTS તો NPA રિકવરી માટેનું દબાણ હેઠળનું વ્યવસ્થાપન છે, ક્રિમિનલ લાયબિલિટી ખતમ કરતું નથી.”

• OTSમાં ₹41 કરોડ મળ્યા, પણ લાયબિલિટી ₹52 કરોડ હતી – ₹5 કરોડથી વધુ નુકસાન
• ગિયાન સિંહ કેસના પ્રેસિડન્ટનો ઉલ્લેખ: PC Act કેસમાં સેટલમેન્ટથી રદ થતા નથી
• બેંક મેનેજર પર પણ સેન્ક્શન મળ્યો – કોલ્યુઝનના આરોપ

ચુકાદાનો અસર

• કેસ તલાર કોર્ટમાં પુનઃચાલુ – આરોપીઓને પૂર્વગ્રહ વગર ટ્રાયલ થશે
• ભવિષ્યમાં OTSથી લોન ફ્રોડ કેસ રદ થતા નથી – આર્થિક અપરાધોને ગંભીરતાથી લેવાશે
• બેંકોને ચેતવણી: NPA રિકવરી માટે OTS ઠીક, પણ ક્રિમિનલ તપાસ ચાલુ રહેશે